Сейчас много, в основном, пишут на Сд карточки форматы чаще MPEG4.
А по поводу зачем нужен, вот пара примеров (рекламы нет):
1. http://www.yaplakal.com/forum28/st/0/topic300549.html (тут даже с коментариями)
2. http://www.yaplakal.com/forum28/st/0/topic300015.html (тут коментарии не нужны)
3. http://www.yaplakal.com/forum28/topic299700.html (А вот тут именно тот случай, когда едешь на зеленый, а потом это доказать невозможно)